La tecnología de inteligencia artificial ofrece una serie de beneficios importantes para las pequeñas empresas y los autónomos. Se espera que el mercado de la IA tenga un valor de casi 1,6 billones de dólares para 2030.
Hemos hablado sobre cómo las empresas utilizan la inteligencia artificial para el marketing y herramientas como ChatGPT para facilitar la creación de contenido. Sin embargo, uno de los otros beneficios de la IA es que puede ayudarlo con sus impuestos. Esto es importante ya que los impuestos son un dolor importante para muchos empresarios.
Si gana $ 400 o más como autónomo o propietario de una pequeña empresa, debe declarar impuestos ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Los contribuyentes que trabajan por cuenta propia pueden registrar su negocio como empresa unipersonal, sociedad, S Corporation o LLC. Las Corporaciones C no pueden declarar impuestos como trabajadores independientes o por cuenta propia.
Entonces, ¿por qué no usar nuevas aplicaciones de inteligencia artificial como las últimas versiones de TurboTax para ayudarlo con sus impuestos? Este artículo lo ayudará a descubrir en qué concentrarse y cómo pueden ayudar las herramientas de IA.
¿Cómo puede utilizar la IA para maximizar sus deducciones fiscales como autónomo/propietario de una pequeña empresa?
Los autónomos y los propietarios de pequeñas empresas trabajan por cuenta propia y deben administrar y presentar sus impuestos ante el IRS. Si desea maximizar las deducciones de impuestos, el IRS ofrece varias formas de utilizar métodos legales.
Mencionamos que el IRS usa IA para combatir la evasión de impuestos. Sin embargo, las empresas también pueden usar la IA para administrar más fácilmente sus propios impuestos.
Los problemas de contabilidad e impuestos pueden ser costosos para las empresas. Sin embargo, ya sea un centro de servicios compartidos o un banco local, la inteligencia artificial puede ayudar con sus necesidades contables. Los algoritmos avanzados de IA pueden reducir costos, ahorrar tiempo y mejorar el ROI. También puede aumentar la productividad y proporcionar nueva información para respaldar la toma de decisiones.
Antes de conocer las deducciones fiscales permitidas, aquí hay algunos consejos rápidos para planificar sus declaraciones de impuestos como autónomo o propietario de una pequeña empresa.
- Mantenga separados sus registros financieros personales y comerciales.
- Abra una cuenta bancaria/tarjeta de crédito separada para sus fines comerciales.
- Mantenga libros precisos de las transacciones de ingresos y gastos de su negocio.
- Conozca los porcentajes/proporciones de gastos comerciales y personales.
- Conozca la estructura comercial correcta para las deducciones de impuestos como autónomo o propietario de un negocio.
Analicemos algunas deducciones de impuestos útiles para su pequeña empresa o negocio independiente.
1. Use AI para deducir el costo inicial correcto
El IRS le permite deducir ciertos gastos como costos iniciales de préstamos comerciales o dinero que pide prestado.
«Los costos iniciales comunes incluyen la investigación de mercado potencial», explica Jane Moore de Money Site, Loanza, «También tiene encuestas, gastos de viaje iniciales, publicidad para la apertura, salarios o salarios pagados a los empleados inicialmente, y los salarios pagados a ejecutivos o consultores son pagado.»
Tenga cuidado de no incluir gastos operativos como la compra de bienes inmuebles, vehículos o equipo de oficina», continúa, «como costos iniciales, todos estos son gastos de capital».
TurboTax ahora usa inteligencia artificial para ayudar a los clientes a obtener el mayor reembolso posible. Recomienda si desean pasar por el proceso de deducción detallada o no, lo que ahorra a los usuarios hasta un 40 % del tiempo de preparación de impuestos. Para aquellos clientes que eligen desglosar sus impuestos, TurboTax utiliza el análisis de datos y el aprendizaje automático para identificar y recomendar deducciones, incluidas las oscuras.
2. Deducciones por material y herramientas de oficina
Los propietarios de pequeñas empresas pueden deducir el costo de los bienes vendidos (COGS) cuando fabrican y venden productos. Asimismo, los autónomos pueden descontar material de oficina y herramientas como papel, tinta, papelería, libros, papelería, bolígrafos, etc.
También puede deducir el costo de su software de preparación de impuestos basado en IA. Por supuesto, desea encontrar un servicio que utilice los algoritmos de IA correctos para ayudarlo con los impuestos.
La empresa también aplica tecnología de inteligencia artificial al desarrollo de productos, acelerando el proceso de llevar el software fiscal al mercado con los códigos fiscales más recientes y la máxima precisión cada año. La inteligencia artificial y el aprendizaje automático simplifican el proceso para los clientes al convertir las complejas 80 000 páginas de la ley fiscal federal de EE. UU. en una sola aplicación.
3. Membresía profesional y honorarios de abogados
Los autónomos a menudo tienen que pagar una cuota de membresía para ofrecer servicios en una plataforma profesional. Puede deducir esta tarifa para maximizar sus deducciones de impuestos.
Si ha pagado honorarios legales o de consultoría a un abogado o consultor comercial, también puede deducirlos de sus ingresos comerciales brutos.
4. Deducciones por operaciones de home office
Los propietarios de pequeñas empresas o autónomos suelen trabajar desde casa. El IRS le permite deducir una parte de los gastos del hogar como gastos comerciales.
Puede usar la tasa comercial en dólares de $5 por pie cuadrado, o puede calcular el total de pies cuadrados de su hogar y luego determinar el porcentaje de uso para su negocio.
5. Deducciones fiscales para autónomos
Los trabajadores por cuenta propia deben presentar sus gastos de seguridad social y seguro de salud como empleadores y empleados. También debe presentar la parte del empleador del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia.
La tasa de impuestos del Seguro Social es del 12,4% y la tasa de Medicare es del 2,9% para un total del 15,3%. Luego puede deducir la mitad (7.65%) de ese impuesto de los ingresos de su negocio para reducir su obligación tributaria.
6. Deducciones de seguros de salud y negocios
Si no está dispuesto a pagar sus planes de seguro familiar o comercial, considérelos gastos comerciales con los límites aplicables.
Puede deducir sus contribuciones al seguro de salud para usted, su cónyuge e hijos dependientes. También puede reducir la carga fiscal deduciendo el costo del seguro comercial.
7. Costos adicionales y costos de internet
Una forma común de maximizar las deducciones fiscales es incluir los gastos incidentales, como los costos de servicios de electricidad, agua y teléfono, de los ingresos comerciales.
También puede deducir las suscripciones a Internet utilizadas para el trabajo.
8. Deducciones de gastos de viaje y vehículos
Comprar o arrendar un vehículo significa que es una inversión de capital. Puede cancelar el costo total de un vehículo durante su vida útil utilizando cualquiera de los métodos aprobados por el IRS.
Asimismo, puede deducir los gastos de viaje de negocios siguiendo las instrucciones del IRS.
9. Maximice sus ahorros para la jubilación
Si está ganando suficiente dinero, contribuir a sus ahorros para la jubilación como autónomo o propietario de una pequeña empresa es la mejor manera de maximizar las deducciones fiscales.
Los límites de contribución varían según el plan de pensiones y cambian con frecuencia. Por ejemplo, el límite de contribución para un plan Solo 401(k) para 2023 es de $66,000 más el monto de recuperación.
10. Otras deducciones fiscales importantes que debe conocer
Aquí hay algunas otras deducciones de impuestos útiles que debe conocer.
- El costo de diseñar, hospedar y mantener un sitio web comercial.
- Costos de publicidad y marketing de su empresa.
- Gastos profesionales y contables pagados para su empresa.
- Costos de financiamiento, como los intereses de un préstamo comercial.
- Costos de suscripción o compra de software y herramientas en línea.
- Puede deducir las donaciones benéficas elegibles de los ingresos de su negocio.
- Las comidas de negocios y los refrigerios para los huéspedes de negocios son deducibles hasta ciertos límites.
Utilice la tecnología de IA para simplificar la planificación fiscal como propietario de una empresa
La tecnología de IA puede ser una gran ayuda para muchos dueños de negocios. Uno de los beneficios subestimados es que puede facilitar la planificación fiscal. Quiere aprovechar los beneficios que ofrece.